SEC a acuzat Abra pentru nereguli în domeniul activelor criptografice
Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse din Statele Unite (SEC) a depus acuzații rezolvate împotriva firmei de împrumuturi cripto Abra, pentru că nu a înregistrat produsul său de împrumut de active cripto, Abra Earn. În plus, regulatorul a formulat acuzații rezolvate și împotriva Plutus Lending LLC, proprietarul Abra, pentru că a operat ca o companie de investiții neregisrată.
Stacy Bogert, Director Asociat în cadrul Diviziei de Executare a SEC, a declarat: „Așa cum s-a susținut, Abra a vândut aproape jumătate de miliard de dolari în titluri de valoare investitorilor din SUA, fără a respecta legile de înregistrare menite să asigure că investitorii au informații suficiente și precise pentru a lua decizii informate înainte de a investi.”
Detalii despre Abra Earn
Abra a început să ofere programul Abra Earn în SUA în jurul lunii iulie 2020. Acest program permitea investitorilor să împrumute active cripto în schimbul unor rate ale dobânzii variabile și a atins aproximativ 600 de milioane de dolari în active, majoritatea, aproape 500 de milioane, provenind de la investitori din SUA. SEC susține că Abra a promovat produsul ca un mod prin care investitorii să câștige dobândă „auto-magically” și a utilizat activele investitorilor pentru a genera venituri și a finanța plățile de dobândă. Plângerea afirmă că Abra Earn a fost oferit și vândut ca un titlu de valoare fără a se califica pentru o excepție de înregistrare la SEC.
Funcționarea ca companie de investiții neregisrată
Mai mult, SEC susține că Abra a operat ca o companie de investiții neregisrată timp de cel puțin doi ani, deținând peste 40% din activele sale totale în titluri de valoare de investiții, inclusiv împrumuturi de active cripto către împrumutători instituționali. Abra a acceptat să soluționeze acuzațiile fără a admite sau a nega faptele. Acordul include o interdicție împotriva încălcării prevederilor de înregistrare și sancțiuni civile care urmează să fie stabilite de instanță.
Probleme anterioare de reglementare ale Abra
Pe 15 iunie 2023, Consiliul de Reglementare a Valorilor Mobiliare din Texas a emis o ordonanță de încetare și descontinuare de urgență împotriva Abra. Regulatorul a acuzat firma de criptomonede de fraudă, sugerând că era o „bancă cripto” fără a avea un certificat de bancă din Texas și fără a oferi asigurare de depozit din partea Corporației Federale de Asigurare a Depozitelor. În plus, regulatorul texan a afirmat că a constatat că Abra și CEO-ul său, William „Bill” Barhydt, „erau colectiv insolvenți sau aproape insolvenți” în timpul unei investigații desfășurate pe 31 martie 2023.
Ulterior, în aceeași lună, Abra a ajuns la un acord cu 25 de state din SUA pentru a restitui 82 de milioane de dolari clienților ale căror retrageri au fost suspendate. În schimb, firma de criptomonede a evitat penalizări financiare de 250.000 de dolari pe jurisdicție. De asemenea, Abra a acceptat să nu mai accepte alocări de cripto de la clienții din SUA începând cu 15 iunie 2023 și să restituie soldurile clienților din SUA.
