Coinbase, amendată de autoritățile din Marea Britanie
În ultima săptămână, două companii de criptomonede, Coinbase și Revolut, au avut destine contrastante în fața autorităților din Marea Britanie. Coinbase, amendată
Autoritatea de Conduită Financiară (FCA) din Marea Britanie a amendat CB Payments Limited (CBPL), o subsidiară a grupului Coinbase, cu suma de 3,5 milioane de lire sterline (4,5 milioane de dolari) pentru încălcări legate de Anti-Money Laundering. Într-o notificare din 23 iulie, FCA a explicat că amenda a rezultat din încălcările repetate ale CBPL în ceea ce privește ghidurile sale. Inițial, amenda a fost de 5 milioane de lire sterline, dar datorită unei reduceri de 30% din acord, a fost redusă la 3,5 milioane de lire sterline.
În octombrie 2020, CBPL a fost de acord să-și întărească politicile de control al crimelor financiare după o vizită de reglementare. Acest acord a inclus o obligație de a nu accepta noi clienți cu risc ridicat fără a respecta ghidul FCA. Cu toate acestea, FCA a constatat că CBPL a continuat să atragă și să deservescă 13.416 clienți cu risc ridicat. Aproximativ 31% dintre acești clienți au depus aproape 24,9 milioane de dolari pe platformă, bani care au fost apoi utilizați pe alte platforme Coinbase.
Revolut obține licență bancară
Pe 25 iulie, Revolut a anunțat că a primit o licență bancară restricționată din partea Autorității de Reglementare Prudențială (PRA) a Regatului Unit, care supraveghează sectorul bancar.
Această licență vine după mai mult de trei ani de când Revolut a depus prima cerere în 2021 și plasează inițial firma în stadiul de mobilizare. Francesca Carlesi, CEO-ul Revolut din Marea Britanie, a declarat că: „Este o responsabilitate imensă să fii o bancă în Marea Britanie și vom lucra neobosit pentru a oferi produse și servicii care să îmbunătățească viețile financiare ale tuturor celor care folosesc Revolut.”
Neconformitatea CBPL în tranzacțiile cu criptomonede
Conform unei investigații recente a Autorității de Conduită Financiară (FCA), compania CBPL a fost găsită în neconformitate în tranzacțiile cu criptomonede în valoare de 226 milioane de dolari. În urma acestei constatări, FCA a determinat că CBPL nu a respectat controalele recomandate.
Regulatorul a declarat: „Deficiențele au crescut semnificativ riscul ca infracțiunile financiare să fie facilitate de către firmă într-un moment în care Autoritatea informase CBPL că sistemele și controalele sale nu erau complet eficiente și necesitau remediere.”
Industria cripto
În luna mai, firma a lansat Revolut X, o platformă de schimb cripto independentă proiectată pentru clienții de retail. Cu mențiunea că compania a publicat recent conturile sale financiare pentru anul trecut, arătând că veniturile sale au depășit 2 miliarde de dolari și a înregistrat profituri înainte de impozitare de 545 de milioane de dolari.
Raportul Alpha Market
Ultimele noutăți despre piața cripto.
