„`html
Finanțele Decentralizate (DeFi): O Introducere
Finanțele Decentralizate, cunoscute sub denumirea de DeFi, constituie un ecosistem financiar alcătuit din aplicații descentralizate (dApps) ce funcționează pe rețele blockchain, cel mai adesea pe Ethereum. Deși nu există un moment exact care să marcheze începuturile acestui domeniu, DeFi a evoluat treptat datorită diverselor componente ale tehnologiei blockchain și a inovațiilor din industria criptomonedelor, care au colaborat pentru a rezolva probleme specifice sau pentru a îmbunătăți caracteristici și servicii existente.
Principiile DeFi
DeFi operează pe rețele descentralizate, bazate în principal pe tehnologia blockchain, ceea ce înseamnă că nu există o entitate unică care să controleze sistemul. Aceasta diferă de finanțele tradiționale, unde instituțiile centralizate supraveghează și gestionează tranzacțiile financiare. În locul unui intermediar, DeFi se bazează pe contracte inteligente — contracte digitale care se auto-execută atunci când sunt îndeplinite anumite condiții.
Organizațiile Autonome Decentralizate (DAO)
În cadrul DeFi, organizațiile autonome descentralizate (DAO) joacă un rol esențial în dezvoltarea și sustenabilitatea proiectelor. Fiecare DAO poate implementa o structură de guvernanță cu reguli și proceduri proprii, inclusiv mecanisme de vot, programe de vesting, delegarea token-urilor și dezvoltarea protocoalelor.
Cele Mai Promițătoare Proiecte DeFi din 2024
În acest ghid detaliat, vom explora cele mai importante proiecte DeFi nu doar pe Ethereum, ci și pe alte rețele populare precum Solana, TRON, Base și multe altele. Proiectele prezentate au fost selectate în funcție de popularitatea și impactul lor în piața DeFi.
Uniswap: Cea Mai Reputată Exchange Descentralizată pe Ethereum
Uniswap este un exemplu de top în rândul proiectelor DeFi, fiind o platformă de schimb descentralizată care a acumulat miliarde de dolari în valoare totală blocată. Aceasta permite utilizatorilor să schimbe active și să obțină câștiguri. Platforma este complet open-source și oferă resurse și instrumente pentru dezvoltatori, inclusiv ghiduri de început, documentație a protocolului și un SDK JavaScript. De asemenea, Uniswap oferă finanțare prin granturi pentru proiecte cu potențial mare.
DEX-ul a devenit un nume cunoscut în industria DeFi, popularizând utilizarea Makerilor de Piață Automatizați (AMM) pentru a obține lichiditate prin piscine de lichiditate, în contrast cu cărțile de ordine tradiționale care se bazează pe ordinele de cumpărare și vânzare plasate de makerii de piață. Uniswap a introdus formula produsului constant, care stă la baza modelului său AMM. Această formulă stipulează că lichiditatea de bază a unei piscine trebuie să rămână constantă, indiferent de fluctuațiile valorii a două sau mai multe token-uri.
Fondatorii Uniswap
Uniswap, inițial cunoscut sub numele de Unipeg, a fost fondat de Hayden Adams, care a fost concediat de la Siemens în iulie 2017. Adams a dedicat câteva luni învățând despre Ethereum, inclusiv limbajele sale de programare, Solidity și JavaScript. În noiembrie 2018, Uniswap a fost lansat, având un succes notabil pe piață. Protocolul se află acum la a treia sa iterație, Uniswap V3, care aduce avantaje precum lichiditate concentrată, caracteristici îmbunătățite de gestionare a riscurilor pentru furnizorii de lichiditate și o reducere a evenimentelor de slippage pentru traderii de arbitraj.
Investitorii și Susținătorii Uniswap
Uniswap a atras 176 de milioane de dolari în finanțare de la 17 investitori, inclusiv instituții de renume precum Andreessen Horowitz (a16z), Polychain, Paradigm și Union Square Ventures.
Aave: Cea Mai Mare Platformă de Împrumuturi pe Ethereum
Aave este recunoscută ca fiind una dintre cele mai populare platforme pentru staking și împrumuturi de stablecoin. Aceasta dispune de propriul său stablecoin, oferind utilizatorilor oportunități diverse de a-și gestiona activele financiare într-un mod descentralizat și eficient.
„`
„`html
Aave: Un Lider în Împrumuturile DeFi
Aave (AAVE) reprezintă una dintre cele mai renumite platforme de împrumuturi cripto în domeniul finanțelor descentralizate (DeFi). În 2021, a fost cea mai mare aplicație DeFi, având un total de peste 18 miliarde de dolari în valoare blocată. Chiar și în iulie 2024, protocolul se menține bine, cu 13 miliarde de dolari, ceea ce reprezintă o creștere de 255% față de minimul istoric de 3.64.
Aave, cunoscut anterior sub numele de ETHLend, a fost dezvoltat pe blockchain-ul Ethereum și suportă mai multe rețele, inclusiv Polygon, BSC, Arbitrum, Avalanche, Harmony și Fantom. Aceasta le permite utilizatorilor să împrumute și să împrumute criptomonede în diverse ecosisteme, fără a necesita intermediari.
Pe lângă împrumuturi, utilizatorii pot participa și la staking-ul criptomonedelor și al stablecoin-urilor precum USDC sau pot oferi lichiditate pentru piscinele de lichiditate ale protocolului. De asemenea, este posibil să devii membru al comunității de guvernanță și să votezi sau să propui inițiative cunoscute sub numele de Aave Request for Improvement (AIP).
Fondatori și Investitori
Aave a fost fondată în 2017 de Stani Kulechov, un antreprenor și programator din Finlanda. Acesta a obținut o diplomă în drept de la Universitatea din Helsinki, dar a început să programeze la vârsta de 12 ani, dezvoltându-și ulterior interesul pentru tehnologia blockchain.
Aave a reușit să atragă aproape 50 de milioane de dolari din patru runde de investiții. Printre cei mai importanți investitori se numără și Fantom Foundation, care a investit 10 milioane de dolari în protocol în mai 2024.
Lido: Protocolul Principal de Staking pe Ethereum
Lido (LDO) se află în fruntea protocolului DeFi, având un total de valoare blocată ce a depășit 30 de miliarde de dolari. Acesta a fost un pionier în povestea staking-ului lichid pe Ethereum și în întreaga piață cripto, atingând succesul aproape imediat.
Protocolul permite utilizatorilor să stakeze Ethereum și să primească un token lichid în schimb, cunoscut sub numele de stETH (Staked Ethereum). stETH poate fi utilizat în alte aplicații DeFi pentru a obține randamente suplimentare, în timp ce utilizatorii continuă să beneficieze de recompensele din staking și să asigure securitatea rețelei Ethereum Beacon Chain.
Este important de menționat că Lido a investit peste 4 milioane de dolari în măsuri de securitate, inclusiv audituri și recompense pentru identificarea de erori.
EigenLayer: Protocolul de Restaking de Vârf pe Ethereum
EigenLayer este unul dintre cele mai promițătoare proiecte DeFi din blockchain-ul Ethereum, un protocol important care a introdus conceptul de restaking. Acesta implică depunerea de Ethereum staked (stETH) sau token-uri lichid staked (LST) în piscinele de lichiditate ale protocolului.
Restaking-ul îmbunătățește securitatea grupată prin reutilizarea ETH-ului staked, permițând astfel acestor token-uri să fie împrumutate către alte protocoale. Acest proces se desfășoară printr-un mecanism de opt-in pe EigenLayer, unde utilizatorii acceptă două condiții esențiale: 1) acordarea accesului EigenLayer la acreditivele de retragere ale ETH-ului staked și 2) acceptarea condițiilor de penalizare stabilite de validator. Această structură încurajează participarea și, cel mai important, promovează un comportament onest.
EigenLayer acționează apoi ca un intermediar, creând o piață liberă și deschisă unde validatorii și protocoalele pot tranzacționa securitatea grupată contra unei sume de bani. Protocoalele au opțiunea de a achiziționa token-uri staked sau stETH, controlând astfel oferta și permisiunea.
„` „`html
Introducere în EigenLayer
EigenLayer oferă utilizatorilor oportunitatea de a achiziționa soluții suplimentare de securitate a rețelei fără a necesita resurse inițiale sau investiții în servicii de validare. Validatorii au capacitatea de a analiza și a alege protocoalele pe care le consideră sigure și profitabile pentru a fi alimentate cu tokenuri staked. Aceștia pot, de asemenea, să regleze cantitatea de tokenuri furnizate acestor protocoale pentru a asigura un nivel optim de securitate. În concluzie, procesul din cadrul EigenLayer este gestionat cu atenție, fără a fi automatizat sau aleatoriu.
Fondatorii EigenLayer
EigenLayer a fost înființată la începutul anului 2021 de Sreeram Kannan, un expert remarcabil în inginerie, știința calculatoarelor și telecomunicații. Parcursul academic al lui Kannan include studii la Colegiul de Inginerie din Guindy, Institutul Indian de Știință și Universitatea din Illinois Urbana-Champaign. Kannan a fost, de asemenea, cercetător postdoctoral la UC Berkeley și a devenit ulterior profesor asociat la Universitatea din Washington, unde a condus Laboratorul de Blockchain UW.
Investitorii EigenLayer
Conform datelor de pe Crunchbase, EigenLayer a obținut finanțări de peste 164 milioane de dolari. Ultima rundă de finanțare a fost realizată pe 22 februarie 2024, în cadrul unei runde de tip Serie B. Printre cei mai proeminenți investitori ai protocolului se numără Blockchain Capital, a16z, WAGMI Ventures și Ambush Capital.
Prezentare generală a Lido
Lido a fost înființată în 2020 de trei antreprenori renumiți din domeniul criptomonedelor și tehnologiei. Aceștia sunt:
- Konstantin Lomashuk: Un antreprenor cu experiență și expert în blockchain, Lomashuk este și co-fondator al P2P Validator, un furnizor proeminent de servicii de staking. El este activ în domeniul criptomonedelor din 2012.
- Vasiliy Shapovalov: Un dezvoltator blockchain și cercetător cu o experiență considerabilă în dezvoltarea contractelor inteligente și arhitectura blockchain. Înainte de a se alătura Lido, Shapovalov a lucrat la diverse proiecte blockchain și a contribuit la dezvoltarea sistemelor descentralizate.
- Jordan Fish (cunoscut și sub pseudonimul „Cobie”): O figură bine cunoscută în comunitatea criptomonedelor, Fish a fost implicat în diverse proiecte crypto și este recunoscut pentru perspectivele sale asupra ecosistemului DeFi. De asemenea, este cunoscut pentru co-găzduirea podcast-ului popular „UpOnly” dedicat criptomonedelor.
Investitorii Lido
Conform Crunchbase, Lido a fost finanțat de opt investitori, inclusiv fonduri de capital de risc precum Quiet Capital, Pareto Holdings și NextView Ventures, în cadrul a două runde private.
Ondo Finance: Protocolul RWA de vârf
Ondo Finance este dedicat integrării activelor din lumea reală (RWA), cum ar fi obligațiunile și trezoreria, în blockchain, concentrându-se în special pe rețeaua Solana. Scopul acestei inițiative este de a îmbunătăți lichiditatea și eficiența pentru investitori prin tokenizarea acestor active, facilitând tranzacționarea fără întârzieri și obstacole administrative tradiționale.
Inovații și expansiune
În luna iunie, Ondo a lansat USDY, un titlu tokenizat susținut de obligațiuni pe termen scurt ale Statelor Unite, cu un randament anual de 5,2%. Această integrare face ca ofertele de tokenuri Ondo să fie accesibile pe peste 90 de blockchain-uri interconectate prin Protocolul de Comunicație între Blockchain-uri (IBC) al Cosmos. Protocolul a înregistrat o creștere semnificativă la începutul anului 2024, în mare parte datorită interesului crescând pentru activele tokenizate, în special pentru biletele de tezaur tokenizate, pe care Ondo le domină pe piață. De asemenea, Ondo s-a extins pe alte continente, deschizând un birou în regiunea Asia-Pacific pentru a răspunde cererii de active tokenizate.
Fondatorii Ondo Finance
Ondo Finance a fost fondat în 2021 de Nathan Allman, care anterior a lucrat cu echipa de active digitale de la Goldman Sachs. Echipa include foști executivi de la Goldman Sachs, McKinsey & Co. și BlackRock.
„`
Investitori și Susținători
Ondo Finance a reușit să strângă aproximativ 34 de milioane de dolari în cadrul a trei runde de finanțare. Printre investitorii principali se numără Wintermute Ventures și Pantera Capital.
Un aspect important de menționat este că Ondo Finance a transferat 95 de milioane de dolari în fondul tokenizat al BlackRock, BUIDL, facilitând astfel deconturile instantanee pentru tokenii OUSG, susținuți de titluri de stat pe termen scurt.
Protocolul a încheiat și parteneriate cu custode reglementați și calificați, precum Ankura și StoneX.
PancakeSwap: Principalul Schimb Decentralizat pe BNB Chain
Rezumat rapid:
- Cel mai mare dApp pe Binance Smart Chain (BSC)
- Oferă unele dintre cele mai mici taxe de pe piață
- Interoperabil cu Ethereum
PancakeSwap (CAKE) este un schimb descentralizat (DEX) construit pe Binance Smart Chain. Protocolul este recunoscut pentru taxele sale reduse și interfața prietenoasă, ceea ce îl face un DEX de top pe Binance Smart Chain.
Ca și alte DEX-uri, PancakeSwap permite utilizatorilor să tranzacționeze criptomonede direct, fără o autoritate centrală sau necesitatea de cărți de ordine, datorită utilizării Automated Market Maker (AMM). Pe scurt, AMM-urile sunt algoritmi care agregă lichiditate din multiple surse fără a se baza pe furnizorii de lichiditate tradiționali.
PancakeSwap este popular datorită pool-urilor sale vaste de lichiditate, permițând traderilor să câștige randamente prin staking. În plus, este compatibil cu MetaMask și suportă transferuri între lanțuri de la BSC la Ethereum și invers.
Versiunea PancakeSwap V4 a adus numeroase beneficii, inclusiv suport pentru token-uri de gaz native, slippage minimizat și pierderi impermanente, suport nativ pentru ETH și multe altele.
Fondatori
PancakeSwap a fost lansat de o echipă anonimă de dezvoltatori în septembrie 2020. Cu toate acestea, dezvoltatorii folosesc pseudonime și sunt de obicei activi pe rețelele sociale. În ciuda anonimatului lor, platforma a câștigat o încredere considerabilă și o adopție semnificativă în cadrul comunității DeFi.
Investitori și Susținători
PancakeSwap a primit peste 4 milioane de dolari în finanțare de la cel puțin trei investitori, printre care ICONIUM (în timpul ICO-ului PancakeSwap) și Platinum (Seed Round).
PancakeSwap beneficiază de asemenea de sprijinul Binance Labs. Brațul de capital de risc și incubare al schimbului a investit o sumă nedivulgată în token-ul său de utilitate și guvernare, CAKE.
Jito: Principal dApp pe Blockchain-ul Solana
Rezumat rapid:
- Cel mai mare dApp pe blockchain-ul Solana
- A consolidat prezența sa pe piață printr-o abordare unică față de MEV și frontrunning
- A desfășurat unul dintre cele mai mari airdrop-uri din istoria criptomonedelor
Jito (JTO) este unul dintre cele mai bune proiecte DeFi pe blockchain-ul Solana, fiind recunoscut pentru ușurința de utilizare și interfața sa intuitivă.
Este o platformă de staking lichid similară cu Lido de pe Ethereum. Totuși, succesul Jito se datorează în mare parte abordării sale inovatoare în gestionarea MEV (Maximal Extractable Value), o strategie de frontrunning în tranzacționarea DeFi.
Jito abordează provocările MEV prin implementarea unui sistem de licitație în care traderii licitează pentru secvențe de tranzacții profitabile optimizate de motoare de bloc externe. Această abordare crește recompensele pentru stakeri și reduce avantajele tranzacțiilor spam.
MEV va rămâne un subiect controversat în criptomonede, o parte argumentând că minerii MEV exploatează sistemul prin frontrunning tranzacțiilor pe DEX-uri sau reordonarea tranzacțiilor pentru a maximiza profiturile, rezultând avantaje neloiale și o experiență negativă pentru utilizatori.
Pe de altă parte, susținătorii afirmă că MEV poate îmbunătăți eficiența pieței prin identificarea celor mai bune prețuri pentru token-uri pe diverse burse și rezolvarea ineficiențelor economice din protocoalele DeFi. De exemplu, MEV asigură că împrumutătorii sunt rambursați atunci când împrumutații nu respectă cerințele de garanție.
Fondatori
Jito a fost fondat de Jito Labs, cu Lucas la conducere, consolidând astfel inovația în domeniul DeFi pe blockchain-ul Solana.
„`html
Conducerea Jito Labs
Jito Labs este condus de Bruder, CEO, și Zano Shermani, CTO. Bruder are o experiență solidă în domeniul roboticii și al firmware-ului, având colaborări anterioare cu Ouster și Tesla. În același timp, Shermani a fost inginer software la Parsec și este absolvent al Universității George Mason. Brian Smith, COO, aduce o contribuție semnificativă rețelei Jito.
Investitori și Suport
În anul 2022, Jito Labs a obținut 12 milioane de dolari într-o rundă de finanțare Series A, condusă de Multicoin Capital și Framework Ventures. De atunci, Jito a câștigat tot mai multă vizibilitate în cadrul ecosistemului Solana, înregistrând o creștere considerabilă a valorii totale blocate în primul trimestru din 2024. De asemenea, Jito a realizat un airdrop major de tokenuri pe 7 decembrie 2023, întărind astfel prezența sa pe piață.
MakerDAO: Creatorii Celui Mai Mare Stablecoin Descentralizat (DAI)
MakerDAO reprezintă o organizație autonomă descentralizată (DAO) construită pe blockchain-ul Ethereum. Este cunoscută cel mai bine pentru crearea stablecoin-ului Dai și pentru contribuția sa la dezvoltarea activelor din lumea reală (RWAs) în rețeaua Ethereum. Fondată în 2014, MakerDAO funcționează prin intermediul contractelor inteligente, permițând utilizatorilor să împrumute și să împrumute criptomonede, în special Dai (DAI), utilizând alte active ca garanție. DAI este susținut de aproape toate aplicațiile descentralizate din industrie și poate fi utilizat pentru staking, împrumuturi și ca token de utilitate și guvernanță.
Fondatorii MakerDAO
Rune Christensen este co-fondator și CEO al MakerDAO. Înainte de aceasta, el a co-fondat o companie de recrutare în China și a studiat biochimie la Universitatea din Copenhaga. Christensen s-a interesat de stablecoin-uri după ce a descoperit Bitcoin în 2011 și a trăit atacul Mt. Gox, ceea ce i-a influențat viziunea de a crea o soluție financiară mai stabilă prin intermediul MakerDAO. Celălalt co-fondator este Nikolai Mushegian, o figură respectată în comunitatea crypto, cunoscut pentru activitatea sa în finanțele descentralizate. El avea o experiență în știința calculatoarelor și ingineria software-ului și a contribuit semnificativ la dezvoltarea proiectului până la decesul său în 2022.
Investitori și Suport pentru MakerDAO
MakerDAO a obținut investiții substanțiale de la firme de capital de risc de top, inclusiv a16z și Polychain Capital. Conform datelor de pe Crunchbase, protocolul a strâns aproape 80 de milioane de dolari în finanțare, cu ultima rundă realizată pe 1 decembrie 2021.
Raydium: Principalul Schimb Descentralizat pe Solana
Raydium (RAY) este un jucător de marcă în spațiul schimburilor descentralizate (DEX), concurând adesea strâns cu Jupiter în ceea ce privește volumul zilnic de tranzacționare. Este recunoscut pentru interfața sa elegantă și prietenoasă cu utilizatorii, comisioanele de tranzacție reduse și suportul pentru o gamă largă de criptomonede. Protocolul dispune de un tablou de bord intuitiv, permițând oricui să creeze un pool de lichiditate pentru un cuplu de tokenuri, promovând astfel participarea fără permisiune și îmbunătățind lichiditatea în cadrul ecosistemului.
Caracteristici Distinctive ale Raydium
Un aspect remarcabil al Raydium este integrarea sa cu cartea de ordine centralizată OpenBook, ceea ce permite utilizatorilor Raydium și pool-urilor de lichiditate accesul la lichiditatea și fluxul de ordine mai extinse.
„`
Despre Ecosistemul OpenBook
Ecosistemul OpenBook este un ansamblu complex de protocoale și aplicații care colaborează pentru a oferi soluții eficiente în domeniul financiar descentralizat (DeFi). Acesta îmbină inovația tehnologică cu oportunități de investiție, având ca scop facilitarea tranzacțiilor și optimizarea experienței utilizatorilor.
Fondatori
Raydium a fost creat de o echipă anonimă, ale cărei identități sunt protejate prin pseudonime. Principalul arhitect al protocolului este AlphaRay, care coordonează strategia generală, operațiunile, direcția produselor și dezvoltarea business-ului. Cu o experiență solidă în tranzacționarea algoritmică a mărfurilor, AlphaRay s-a orientat spre furnizarea de lichiditate și market-making în domeniul criptomonedelor începând din 2017.
Investitori și Susținători
Deși nu există informații publice disponibile cu privire la investitorii sau susținătorii Raydium, protocolul a realizat investiții semnificative în ecosistemul DeFi. Cea mai recentă investiție a avut loc pe 9 iunie 2022, când Orderly Network a strâns 20 de milioane de dolari.
1inch: Pionier în DEX-uri Ethereum
1inch se distinge ca unul dintre cei mai buni agregatori DEX de pe piață, oferind utilizatorilor cele mai bune prețuri pentru ordinele de tranzacționare. Cu o finanțare de aproape 190 de milioane de dolari, 1inch beneficiază de sprijinul unor investitori de prestigiu, inclusiv Platinum Capital.
Protocolul DeFi 1inch funcționează ca un agregator DEX, ajutând utilizatorii să găsească cele mai avantajoase prețuri și comisioane reduse pentru schimburile de tokenuri între diverse burse descentralizate. Acesta optimizează tranzacțiile prin direcționarea surselor multiple de lichiditate pentru o execuție eficientă.
La baza funcționării 1inch se află Protocolul de Agregare, care permite schimburi sigure și rentabile prin combinarea lichidității din diferite surse, utilizând algoritmul Pathfinder pentru a optimiza traseele de tranzacționare în funcție de comisioanele de gaz.
Un alt element esențial pentru 1inch este Protocolul de Lichiditate 1inch, un market maker automatizat avansat (AMM) care îmbunătățește eficiența capitalului pentru furnizorii de lichiditate și protejează utilizatorii de atacuri de tip front-running. Utilizatorii pot obține randamente anuale (APY) pe activele staked și pot participa la programele de minare a lichidității pentru a câștiga tokenuri suplimentare 1INCH.
Fondatori
1inch a fost co-fondat în mai 2019 de dezvoltatorii ruși Serjez Kunz și Anton Bukov, amândoi având o experiență vastă în securitatea contractelor inteligente și dezvoltarea blockchain. Kunz are aproximativ 13 ani de experiență în inginerie și securitate cibernetică, în timp ce Bukov activează în dezvoltarea software-ului din 2002.
Investitori și Susținători
1inch a obținut peste 189 de milioane de dolari în finanțări, în șase runde, ultima având loc pe 1 iunie 2022. Printre cei mai importanți investitori ai protocolului se numără Platinum Capital și Wave Digital Assets.
Aerodrome: Protocol de Împrumut de Vârf pe Base
Aerodrome Finance se prezintă ca un protocol DeFi ce funcționează ca un market maker automatizat (AMM) și centru de lichiditate pe rețeaua Base, o soluție de tip layer-2 dezvoltată de Coinbase.
Protocolul a fost lansat oficial pe 28 august 2023, având ca scop facilitarea schimburilor eficiente de tokenuri și atragerea lichidității în ecosistemul Base, integrând caracteristici avansate de la Velodrome V2, un alt DEX construit pe Optimism.
Ca trader, poți efectua schimburi de tokenuri cu o alunecare minimă și plăti comisioane reduse către deținătorii AERO. Furnizorii de lichiditate pot depune tokenuri de tranzacționare și pot primi recompense sub formă de emisii AERO.
Aerodrome utilizează un sistem multi-token, în care AERO, un token ERC-20, este folosit pentru plata comisioanelor, plasarea ordinelor de tranzacționare și interacțiunea cu pool-urile de lichiditate. De asemenea, veAERO, un token ERC-721, este un token de guvernare obținut prin blocarea AERO, oferindu-ți posibilitatea de a vota asupra distribuției emisiilor și de a primi comisioane de tranzacționare și alte stimulente.
Fondator
Alex Cutler este persoana din spatele Aerodrome Finance, având o experiență vastă în domeniile politicii, tehnologiei și consultanței. Cutler este de asemenea un membru esențial al echipei de dezvoltare, contribuind la crearea unor soluții inovatoare pentru utilizatori.
Membru al echipei la Velodrome Finance
Velodrome Finance este o platformă de schimb descentralizată de vârf pe rețeaua Optimism. Aceasta oferă utilizatorilor oportunitatea de a tranzacționa într-un mod eficient și sigur, fără a depinde de intermediari financiari tradiționali.
Investitori și Susținători
Până în prezent, informațiile referitoare la suma de finanțare sau evaluarea recentă a Aerodrome nu au fost făcute publice. Totuși, se știe că Coinbase Ventures a realizat o investiție strategică, de care nu se cunosc detalii, în moneda nativă a Aerodrome, AERO.
Just Lend: Cel mai mare protocol de împrumut pe TRON
Just Lend este un protocol DeFi pe blockchain-ul TRON care facilitează împrumuturile și împrumuturile de active digitale, fără a depinde de intermediari financiare tradiționali. Creat de Justin Sun, acest protocol a fost dezvoltat pentru a crea fonduri bazate pe cererea și oferta de active precum TRX și monedele TRC20.
Utilizatorii pot împrumuta criptomonede pentru a câștiga dobândă sau pot împrumuta active oferind garanții. Ratele dobânzilor sunt stabilite algoritmic, în funcție de cererea și oferta de active bazate pe TRON. Este important de menționat că cei care împrumută trebuie să ofere garanții care depășesc suma împrumutului, pentru a reduce riscurile de neplată. Cu alte cuvinte, toate împrumuturile trebuie să fie supragarantate.
Just Lend face parte din ecosistemul mai larg JUST, care include JustSwap, JustLink și JustStable.
Fondatori
Just Lend a fost fondat și este susținut de Justin Sun, creatorul rețelei TRON.
Investitori și Susținători
Informațiile despre investitorii Just Lend sunt limitate, cu excepția unei mici investiții de 100.000 de lire sterline din partea multimilionarului Steven Barlett.
Mențiuni onorabile
Iată câteva mențiuni onorabile din alte protocoale blockchain populare.
Indigo Protocol
Indigo Protocol este o platformă DeFi pe blockchain-ul Cardano, care permite utilizatorilor să creeze și să tranzacționeze active sintetice (iAssets). Aceste active sintetice oferă expunere la active din lumea reală, fără a necesita deținerea directă, sporind flexibilitatea și accesibilitatea în domeniul DeFi.
Indigo permite utilizatorilor să emită active sintetice prin intermediul contractelor inteligente. Aceste iAssets pot fi tranzacționate pe diverse platforme de tip Automated Market Makers (AMM) și pot fi folosite pentru yield farming. Protocolul dispune de un Oracle autonom care actualizează prețurile activelor din lumea reală, asigurându-se că versiunile sintetice rămân aliniate cu omologii lor reali.
Fondatori
Eric Coley și Dewayne Cameron sunt fondatorii Indigo Protocol. Aceștia au lansat platforma în noiembrie 2022, atingând o valoare totală blocată de 125 milioane de dolari în martie 2024. Coley este un antreprenor în domeniul blockchain și crypto, având peste 15 ani de experiență în industria tehnologică. Cameron este CIO-ul Indigo și deține un master în finanțe de la Durham University Business School.
Investitori și Susținători
Nu există informații publice disponibile referitoare la susținătorii Indigo. Totuși, fondatorul Cardano, Charles Hoskinson, l-a recunoscut ca unul dintre protocoalele cu cea mai rapidă creștere pe rețeaua Cardano.
Benqi
BENQI este un protocol DeFi și Web3 care oferă o varietate de servicii financiare, inclusiv împrumuturi, împrumuturi și staking lichid. Protocolul oferă o platformă prietenoasă și fără permisiuni pentru diverse servicii financiare.
BENQI constă în trei componente principale:
- BENQI Markets: Utilizatorii pot împrumuta, împrumuta și câștiga dobândă pe active digitale. Această componentă oferă o piață de lichiditate comună unde utilizatorii pot oferi și retrage lichiditate, folosi activele furnizate ca garanție și vizualiza ratele dobânzilor în timp real, în funcție de dinamica pieței.
- BENQI Liquid Staking: Acest serviciu tokenizează AVAX staked, permițând utilizatorilor să folosească, schimbe sau colateralizeze activele care generează randament în alte aplicații DeFi. Aceasta adaugă utilitate activelor staked prin posibilitatea de transfer.
„`html
Despre Ignite
Ignite a fost creat pentru a sprijini validatoarele Avalanche și Subnet-urile, facilitând astfel instituțiilor, dezvoltatorilor individuali și celor familiarizați cu Web3 lansarea de validatoare și blockchain-uri cu un capital minim.
Fondatorii
Dan Mgbor este fondatorul BENQI, având o experiență vastă în tehnologiile de registre distribuite și aplicațiile descentralizate. El a gestionat proiecte și a oferit consultanță tehnologică pentru organizații precum Plan International UK, DXC Technology și Spitalul de Copii din Wisconsin. Dan deține un Master de la Universitatea Southampton și o diplomă de licență de la Universitatea Nottingham.
Investitori și Susținători
BENQI a obținut 6 milioane de dolari într-un runde de capital privat în aprilie 2021. Printre investitorii săi se numără Arrington XRP Capital, Morningstar Ventures, Rarestone Capital și The Spartan Group.
Este DeFi Sigur?
DeFi este în mare parte o industrie nereglementată. Iată câteva dintre riscurile principale pe care ar trebui să le cunoști:
- Vulnerabilitățile Contractelor Inteligente: Contractele inteligente stau la baza DeFi, dar dacă nu sunt codificate corect, pot avea slăbiciuni. Hackerii pot profita de aceste vulnerabilități pentru a sustrage fonduri. Pentru a reduce acest risc, multe proiecte DeFi angajează auditori profesioniști pentru a verifica și testa riguros codul lor înainte de a-l face public.
- Atacurile cu Împrumuturi Flash: Împrumuturile flash trebuie returnate în cadrul aceleași tranzacții. Acestea pot fi utilizate în scopuri legitime, dar și pentru escrocherii; de exemplu, un actor rău intenționat poate manipula prețurile token-urilor și poate goli piscinele de lichiditate, afectând astfel utilizatorii care oferă lichiditate.
- Atacurile de Reintrare: Acest tip de atac apare atunci când un atacator apelează repetat o funcție într-un contract înainte ca execuția inițială să fie completă, drenând astfel fondurile. Este o vulnerabilitate frecventă care necesită protecție atentă.
- Rug Pulls: Această escrocherie se întâmplă atunci când dezvoltatorii unui token nou retrag brusc toate fondurile din piscina de lichiditate, lăsând investitorii cu token-uri fără valoare. Acest tip de fraudă este comun în DeFi, deoarece crearea și promovarea de token-uri noi este relativ simplă.
- Incertitudinea Reglementării: Peisajul legal pentru DeFi este în continuă evoluție. Acțiunile de reglementare, cum ar fi cazul SEC împotriva LBRY, pot afecta semnificativ proiectele DeFi și utilizatorii lor.
- Eroarea Utilizatorului: Multe pierderi în DeFi se datorează faptului că utilizatorii nu înțeleg pe deplin cum funcționează sistemele. Educația și prudența sunt esențiale pentru oricine dorește să participe în DeFi.
Este DeFi Potrivit pentru Începători?
DeFi a apărut ca un răspuns la finanțele tradiționale (cunoscut sub numele de TradFi în industria cripto), construind și inovând pe baza mecanismelor și serviciilor financiare tradiționale. Cu toate acestea, DeFi nu este tocmai prietenos pentru începători.
De fapt, DeFi este la fel de complicat sau chiar mai complicat decât TradFi, adăugând complexitatea contractelor inteligente, configurarea și conectarea portofelelor de criptomonedă, înțelegerea tehnologiei blockchain și multe altele.
Deși este o industrie de miliarde de dolari, DeFi este un sector tânăr și nereglementat, cu multe aspecte care necesită îmbunătățiri. Există riscuri asociate cu vulnerabilitățile contractelor inteligente, programe defectuoase și escrocherii de tip hacking și phishing.
Ce Probleme Rezolvă DeFi?
În ciuda acestor riscuri, DeFi oferă și beneficii semnificative:
- Accesibilitate: Platformele DeFi sunt deschise oricui are o conexiune la internet, oferind servicii financiare disponibile la nivel global, fără restricții geografice.
- Eliminarea Intermediarilor: Prin facilitarea tranzacțiilor directe între părți, DeFi elimină necesitatea intermediarilor precum băncile, ceea ce ar putea reduce costurile și crește eficiența.
- Transparență: Tranzacțiile DeFi sunt înregistrate pe blockchain-uri publice, oferind o vizibilitate crescută asupra operațiunilor financiare.
„` „`html
Transparență și Responsabilitate în Finanțele Decentrale
Finanțele descentralizate oferă un nivel ridicat de transparență și responsabilitate în comparație cu sistemele financiare tradiționale, care sunt adesea greu de înțeles. Această claritate permite utilizatorilor să aibă o înțelegere mai bună a proceselor financiare în care sunt implicați.
Libertatea Financiară
Utilizatorii beneficiază de un control mai mare asupra activelor lor, având posibilitatea de a negocia direct condițiile de împrumut și de împrumut, fără a depinde de instituții centralizate. Această libertate în gestionarea fondurilor contribuie la o experiență financiară personalizată.
Inovație în Produse Financiare
DeFi facilitează crearea de noi instrumente și servicii financiare, precum împrumuturile flash și yield farming, care nu sunt disponibile în sistemele financiare tradiționale. Această inovație deschide noi oportunități pentru utilizatori și investitori.
Eficiență în Tranzacții
Transacțiile DeFi sunt adesea mai rapide și mai economice decât serviciile financiare tradiționale, în special în cazul tranzacțiilor internaționale. Această eficiență reduce timpul de așteptare și costurile asociate cu transferurile de fonduri.
Interoperabilitate între Protocoale
Multe protocoale DeFi sunt concepute să colaboreze, creând un ecosistem financiar mai integrat și flexibil. Această interoperabilitate permite utilizatorilor să acceseze diverse servicii și produse dintr-o singură platformă.
Are Bitcoin DeFi?
Deși Bitcoin nu a avut în mod inerent un ecosistem DeFi, integrarea acestuia a fost posibilă prin token-uri înfășurate, cum ar fi Wrapped Bitcoin (wBTC). În plus, în ultimii ani, au fost dezvoltate și lansate soluții de scalare pe Bitcoin, cunoscute sub numele de layer-2 (L2), care îmbunătățesc capacitatea și viteza rețelei originale.
Aceste progrese au stimulat apariția unor protocoale DeFi native Bitcoin, inclusiv platforme de împrumut, staking și tranzacționare de NFT-uri. Creșterea DeFi în Bitcoin se datorează în mare parte protocoalelor precum Ordinals, care permit crearea de NFT-uri pe rețeaua Bitcoin prin atașarea de date la satoshii individuali. De asemenea, standardul BRC-20 este un token fungibil experimental conceput pentru blockchain-ul BTC, construit folosind protocoalele Ordinals.
Concluzii – Cele Mai Bune Proiecte DeFi
Acest articol a explorat unele dintre cele mai promițătoare proiecte DeFi din 2024. Aceste inițiative provin din diferite subsectoare ale DeFi, inclusiv active reale, împrumuturi și împrumuturi, burse descentralizate și multe altele. În plus, nu ne limităm doar la Ethereum, deoarece mai multe aplicații descentralizate sunt dezvoltate pe diverse rețele blockchain, cum ar fi Cardano, Avalanche, Solana, Base și altele.
„`
