Autoritățile germane au confiscat aproape 250.000 de euro în numerar și 13 ATM-uri cripto
Autoritățile germane au realizat o acțiune de amploare la nivel național, confiscând aproape 250.000 de euro (279.000 de dolari) în numerar și 13 ATM-uri cripto. Operațiunea, coordonată de Autoritatea Federală de Supraveghere Financiară (BaFin), face parte dintr-un demers mai amplu de întărire a supravegherii reglementare în sectorul criptomonedelor, care se dezvoltă rapid în Germania.
Acțiunea Germaniei împotriva ATM-urilor cripto
Pe 20 august, administratorii germani au desfășurat o operațiune de tip sting la nivel național, vizând 35 de locații unde se presupunea că ATM-urile cripto funcționează fără licență corespunzătoare. Acțiunea a fost realizată în colaborare cu banca centrală a țării și cu autoritățile de aplicare a legii.
Într-un comunicat oficial, BaFin a subliniat pericolele asociate cu ATM-urile cripto neautorizate, menționând utilizarea frecventă a acestora în activități ilicite precum escrocherii, fraudă și spălare de bani. Agenția a reiterat angajamentul său de a proteja sistemul financiar din Germania și de a îmbunătăți protecția consumatorilor. Operatorii care încalcă legile de licențiere se confruntă cu sancțiuni severe, inclusiv posibilitatea de a fi condamnați la până la cinci ani de închisoare, conform BaFin.
Reglementările criptomonedelor în Germania
Conform Coin ATM Radar, există 177 de ATM-uri Bitcoin în orașe precum Düsseldorf, Berlin și Stuttgart. Aceste mașini funcționează sub incidența Legii Bancare a țării, care impune operatorilor să obțină autorizarea de la BaFin pentru a asigura conformitatea cu standardele de reglementare. Autoritățile au avertizat că ATM-urile cripto ar putea deveni centre pentru activități criminale dacă operatorii nu implementează măsuri solide de Cunoaște-ți Clientul (KYC), în special pentru tranzacțiile care depășesc 10.000 de euro.
Aspectul neclar al cadrului legal referitor la ATM-urile cripto din țară a stârnit îngrijorări cu privire la posibila lor utilizare în activități ilicite, inclusiv spălarea de bani și finanțarea terorismului. Totuși, acțiunea recentă reprezintă un pas semnificativ spre reglementarea pieței și protejarea cetățenilor de exploatare.
Această mișcare se aliniază cu o tendință internațională mai largă; în 2023, Autoritatea de Conduită Financiară din Marea Britanie (FCA) a închis 26 de ATM-uri cripto care operau fără licențe corespunzătoare, invocând preocupări similare legate de implicarea lor în spălarea de bani. În plus, schimbul de criptomonede Binance a reușit să recupereze peste 73 de milioane de dolari până la 31 iulie a acestui an din atacuri cibernetice și escrocherii.
Între timp, guvernul german a atras recent atenția asupra modului în care gestionează criptomonedele confiscate, în special după vânzarea ultimei părți din Bitcoin în iulie 2024. Această vânzare a implicat 3.846 BTC, fiecare având o valoare de aproximativ 62.604 dolari, cea mai mare parte fiind confiscată în operațiuni anterioare.
